KYC Politikası (Know Your Customer – Müşterini Tanı)

1. Giriş

Şartlar ve Koşulları kabul etmenizle birlikte, kimliğinizi ve iletişim bilgilerinizi doğrulamak amacıyla gerekli gördüğümüz tüm kontrolleri yapmamıza izin vermiş olursunuz. Bu kontroller, düzenleyici kurumlar veya üçüncü taraflar tarafından da talep edilebilir.

Bu doğrulama süreci devam ederken, hesabınızdan para çekme işlemleri geçici olarak kısıtlanabilir.

Eğer tarafınızdan sağlanan bilgiler:

Gerçeğe aykırıysa
Eksikse
Yanıltıcıysa
Kimlik belgelerinizle uyuşmuyorsa

hesabınızı derhal kapatma veya hizmetlerimizi kullanmanızı engelleme hakkını saklı tutarız.

2. Yasal Yaş Doğrulaması

Yasal yaşın altında olduğunuz doğrulanamazsa hesabınız askıya alınabilir. Eğer oyun veya bahis işlemlerini yasal yaşın altındayken gerçekleştirdiğiniz tespit edilirse:

Hesabınız kapatılır
Yapılan tüm işlemler geçersiz sayılır
Yatırdığınız tutarlar iade edilir
Elde edilen kazançlar iptal edilir ve çekilmiş tutarlar geri talep edilir

Kişisel bilgilerinizde bir değişiklik olması durumunda, destek ekibi ile iletişime geçmeniz gerekir.

3. KYC Politikasının Amacı

Şirket, aşağıdaki durumlarda kullanıcıdan kimlik doğrulama talep edebilir:

Dolandırıcılık, kara para aklama veya suç faaliyeti şüphesi
Sunulan belgelerin gerçekliği hakkında tereddüt oluşması
Hizmet kullanım şartlarının ihlali
Gerekli görülen diğer durumlar

Bu doğrulama sürecinde standart belge setine ek olarak ek belgeler de talep edilebilir.

4. Talep Edilen Asgari Kimlik Bilgileri

Aşağıdaki bilgiler zorunludur:

Ad ve soyad
Doğum tarihi
Uyruk
Daimi ikamet adresi
Kimlik numarası

5. Zorunlu Belgeler

Kimlik doğrulama için aşağıdaki belgeler istenir:

Geçerli pasaport veya kimlik kartı
Adres doğrulama belgesi (fatura, banka ekstresi vb.)

6. Talep Edilebilecek Ek Belgeler

Gerekli görülen durumlarda aşağıdaki belgeler istenebilir:

Ek kimlik belgesi (ehliyet, askerlik kimliği vb.)
Açık pasaport ile çekilmiş yüz fotoğrafı
Banka kartının ön yüz fotoğrafı
(ilk 5 ve son 4 hane, kart sahibi adı ve son kullanma tarihi görünür olmalıdır)

7. Fon Kaynağı Doğrulaması (Source of Funds)

Şirket, kullanılan fonların kaynağını doğrulamak amacıyla belge talep edebilir. Bu belgeler şunları içerebilir:

Maaş bordrosu, emeklilik belgesi, temettü kaydı
Düzenli gelir gösteren banka hesap dökümü
Vakıf veya trust gelir belgeleri
Ödül veya ödeme alındığını gösteren resmi kanıtlar

8. Belgelerin Reddedilme Nedenleri

Belgeler şu durumlarda kabul edilmez:

Hesap bilgileriyle uyuşmaması
Okunaksız veya eksik olması
Kabul edilmeyen belge türü gönderilmesi
Şirketin uygun görmediği diğer durumlar

Belgelerin incelenmesi sonucunda karar; Şartlar, Gizlilik Politikası, Lisans koşulları ve yürürlükteki mevzuata göre verilir.

9. Yükümlülükler ve Hesap Kuralları

9.1 Müşteri İncelemesi (Due Diligence)

Tüm müşteriler kimlik doğrulama ve kayıt tutma süreçlerine tabidir.

9.2 Anonim Hesaplar

Anonim veya sahte isimle açılmış hesaplara izin verilmez. Kimliği doğrulanamayan hesaplar kapatılır.

9.3 Çoklu Hesaplar

Aynı kişiye ait birden fazla hesap tespit edilirse, ek hesaplar kapatılabilir ve kazançlar iptal edilebilir.

10. Politik Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP)

Siyasi görevde bulunan veya yakın ilişkisi olan kişiler PEP olarak değerlendirilir. Bu hesaplara risk bazlı yaklaşım uygulanır ve ek doğrulama yapılabilir.

11. Hesap Başvurularının Reddedilmesi

Şirket, KYC politikasının ihlali durumunda herhangi bir gerekçe sunmaksızın başvuruyu reddetme veya hizmeti sonlandırma hakkını saklı tutar.

Sonuç

KYC Politikası, hem kullanıcıların hem de platformun güvenliğini sağlamak amacıyla uygulanır. Kimlik doğrulama süreçlerine uyum, hizmetlerin kesintisiz ve sorunsuz şekilde devam etmesi için zorunludur.